何謂財務公司 finance companies, 非法收債行為 illegal debt collection practices

[香港人加油]

8漢涉多宗非法收債案被捕　債務總額逾120萬元
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...201122.htm
8名男子涉嫌與多宗非法收債的案件有關被捕，涉及10名受害人，債務總額超過120萬元。

警方調查顯示，受害人或其親友從不同渠道借貸，但未有依時償還貸款，受害人其後受到不同程度滋擾，包括收到恐嚇來電或短訊、受害人或住所被淋潑油漆，及被張貼收債字條等。

沙田警區重案組上星期三突擊搜查一間財務公司，發現公司並無根據放債人牌照條款妥善保存借貸及收債紀錄，以及涉嫌以不法方式追收欠款，所以拘捕公司負責人。

8名被捕男子年齡介乎16至43歲，分別涉嫌「刑事毀壞」、「刑事恐嚇」、「管有物品意圖損壞財產」及「違反放債人牌照條款」等，行動中檢獲多部手提電話、借貸文件，以及被捕人犯案時，懷疑使用的油漆及天拿水等。


將軍澳公屋住戶遭淋油恐嚇追債　反黑元朗拉19歲涉案男
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2020112...2_001.html


警方早前接獲一名62歲男子報案，指於上年12月至今年4月期間多次接獲一名男子來電，以言語恐嚇受害人並追討債務。受害人位於寶林邨的單位及後亦被淋潑油漆。將軍澳區反三合會行動組人員經調查後，昨日（26日）下午約7時半在元朗區以涉嫌「刑事恐嚇」及「刑事毀壞」拘捕一名19歲姓蕭男子，調查顯示被捕男子與案件有關，現正被扣留調查。
警方提醒市民，「刑事恐嚇」及「刑事毀壞」是非常嚴重的罪行，一經定罪，最高分别可被判監禁5年及10年，呼籲市民切勿以身試法。

[ 本帖最後由 香港人加油 於 2020-11-27 07:24 編輯 ]

[紫羅蘭]

財仔按揭轉押 7季120宗
https://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/...2_005.html


隨着銀行所受監管日益嚴謹，市場關注有財務公司（俗稱「財仔」）為轉嫁風險而向同業轉押（sub-mortgage）的情況。業界消息指，有龍頭財仔主動將轉押的金主由銀行換為大型同業，當中部分甚至買斷整個貸款組合，惟金管局總裁陳德霖撰文稱，涉及轉押的按揭貸款並不普遍。

所謂「轉押」，指原本承做按揭的財仔，把一個或多個按揭貸款「打包」成抵押品組合向另一財仔借錢，再把資金貸出以擴大業務，部分甚至會售出整個貸款組合。

轉押予同行 息達14厘
據了解，以往多由銀行承做財仔轉押過來的貸款組合，但隨着針對銀行的監管尺度趨緊，財仔轉押的金主已轉移至大型同業。財仔之間的轉押息率約12至14厘，「打包」的合約以一按為主，當其獲得資金後，財仔會集中貸予周轉度及貸息較高的二按，從中賺取高息差。

陳德霖昨發表《匯思》稱，在一四年全年和去年首三季，共有超過14萬宗按揭登記，轉押宗數涉約120宗，比例不足0.1%，其中只約10宗由銀行提供資金，認為財仔透過轉押去融資，對銀行體系影響微乎其微。

借款人不知情惹爭議
事實上，財仔轉押並不罕見。香港信貸(01273)行政總裁謝培道坦言，有大型同業曾經向該公司招手，但考慮到貸款需求持續及內部資金充裕，現階段並沒有接受「邀請」。至於原本承做按揭的財仔，若把貸款組合售予轉押財仔，則按揭借款人可能會在不知情下債權被轉移，謝培道認同「的確係備受爭議嘅地方」，指出目前沒有法例明確規管。

第一信用財務(08215)主席冼國林認為，通常欠缺資金擴充的財仔方有再按融資需要，該公司現時未有轉押計劃。他並指，財仔出售按揭組合予同業，本質上與銀行出售資產予按證公司無異，強調只要借款人正常還款，財仔爆煲風險極低，坦言「將來生意多到唔夠錢借出去或會咁做（轉押）」。

及時雨信貸行政總裁黃漢強表示，以往財仔向銀行抵押按揭組合，是由於銀行貸息相對較低；若財仔向同業敲門，除考慮「打包」的抵押品組合質素外，組合的按揭成數也是關鍵，「超過八成其實已經好邊緣，通常七成左右先接受」，惟他強調目前無意以轉押擴展業務，「反而收購（其他財仔按揭業務）增大個餅可以考慮」。

[李老公]

警方破獲收數集團涉及過千萬元債款　8名男子被捕
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...210809.htm

警方破獲一個收數集團，拘捕8名男子，涉及過千萬元債款。

西九龍總區警司鍾雅倫表示，上月22日晚上接獲報案指有6間分別於中環、荔枝角、將軍澳、紅磡和荃灣，同屬一個集團的普通話教育中心，差不多在同一時間被人淋紅油和貼上「收數」字條。本月3日該教育集團於九龍塘的分校亦被人破壞，警方調查後鎖定一個有黑社會背景的收數團伙，先後拘捕8名年齡介乎16至30歲的中國籍男子。

鍾雅倫說，相信已拘捕收數集團的骨幹成員，其中1名被捕人士日前已承認刑事毀壞罪，判監7個月；暫時看不到該教育集團有向「大耳窿」借錢，但相信教育集團的負責人與其他人有金錢糾紛，才引來有黑社會背景的人士收數。

他又說近日發生於西九龍區涉及收數的刑事毀壞案有上升趨勢，由6月的32宗，上升至7月的51宗，升幅近六成。

[藍寶石王子]

警搗紅磡低息貸款詐騙集團控制中心　飛虎隊破門拘主腦等7人
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2021090...2_001.html

警方在紅磡搗破一個低息貸款詐騙集團的控制指揮中心，拘捕集圑女主腦等4男3女(18至36歲)，涉嫌串謀詐騙。消息指，該中心運作約2個月，專門以傳銷電話致電給受害人，訛稱協助申請低息貸款，並假扮不同角色騙取信任。而歹徒每次行騙不求暴利，只騙取等同貸款金額約一成的款項，藉此減低受害人戒心，從而「密食當三番」。由於涉事單位設有多重門，保安性強，警方為防歹徒有機會毀證，特別出動「飛虎隊」協助破門，成功將集團瓦解。
灣仔警區總督察(刑事)何兆東表示，涉事集團相信活躍約2個月，將工廈單位闢作控制及指揮中心，以俗稱「Cold call」的傳銷電話，用低息貸款名義誘騙受害人。今年8月26日，一名受害人收到自稱中銀職員電話，聲稱可以協助申請貸款，待受害人表示興趣後，對方便將其轉介予另一自稱私人貸款公司職員，聲稱會跟進申請，繼而相約他在灣仔一茶餐廳見面，並簽署極為簡單的合約。
騙徒承諾可協助申請30萬港元貸款，但要求事主先繳交28,000港元保證金，以確保有還款能力。事主不虞有詐，依指示將款項交予騙徒，其後到該間財務公司查詢，方知並無相關申請紀錄，察覺受騙報警。
警方進行情報分析及資料搜集後，迅速鎖定紅磡大環道25至37號一工廈內的隱蔽式單位，另經調查所得，在上址運作的本地集團分工精細，除了在網上招聘的推銷員外，亦有人扮演銀行職員、律師行職員等不同角色，另有俗稱「刀手」、負責相約受害人交收騙款的人員，專門議定行騙講稿、提供對答模式的「訓練員」，以及聘請人手、指揮分工及分贓的集團主腦。
警方在今午登門突擊搜查，由於單位設有鐵閘、木門及玻璃門等多重保安，為了避免行動延誤，令歹徒有機會毀滅證據或逃走，特別召來飛虎隊協助破門而入，一舉拘捕單位內7人，當中包括36歲女主腦。現場除檢獲15部手機、5部電腦、1個電話分流器及約15萬港元現金外，其中一個夾萬更藏有近200名潛在受害人的個人資料，估計騙徒與各人已進入洽淡階段。
警方分析集團犯案手法，發現他們每日相約4至5名受害人見面，以手續費、保證金等為名目，訛騙相等於受害人要求的貸款金額約一成的款項，藉此薄利多「呃」。被捕人士大部分本屬無業人士，部分人有黑社會背景，不排除集團背後涉及黑幫操控，警方目前仍在調查案件，並已掌握在逃疑犯的相關資料，將作進一步拘捕行動。
何兆東呼籲市民，申請貸款時亦要妥善保管個人資料，切勿隨便洩露予他人，另應小心核實對方身份。另外，銀行等機構絕少相約申請人到公眾地方簽署簡單合約，市民要認清歹徒技倆，以防受騙。

警搗樓按貸款騙局拘3人 扮銀行律師行職員 一條龍呃保證金
https://hk.finance.yahoo.com/news/%E8%AD...00692.html

警方偵破一條龍式樓按貸款詐騙案，拘捕3名男子，涉嫌在商業大廈內租用辦公室，冒充銀行及律師樓職員，訛稱可以提供低息樓宇按揭貸款，藉此騙取目標人物保證金，涉及金額約130萬元，案中事主察覺有可疑，報警求助，未有蒙受任何損失；案件已於周五（10日）在屯門裁判法院提堂，警方相信今次行動已及時打擊該個初成立的詐騙集團，骨幹成員均告落網。

促交130萬證明 事主起疑報案

屯門警區助理指揮官（刑事）莊成逸警司透露，上月底接獲一名男事主報案，表示收到自稱銀行職員電話，推銷低息樓宇按揭貸款計劃，事主按要求提供個人資料，包括入息證明、銀行資料、住址證明及樓契等作為審批貸款用途。其後有自稱律師樓職員指示事主到灣仔區見面，期間有人出示懷疑偽造的銀行文件，要求事主交出130萬元「保證金」支票作資產證明，事主覺得事有蹺蹊而報警。

經調查後，警方周三（8日）在油尖旺區採取行動，以涉嫌串謀詐騙罪名拘捕3名男子，年齡介乎28歲至36歲。屯門警區刑事調查總督察陳家成表示，警員搜查一個商廈單位，相信是被詐騙集團用作假冒律師樓辦公室，檢獲一批虛假文件、假冒律師樓招牌及電腦等證物。案件仍在調查中，不排除有更多人被捕。

屯門警區刑事調查第五隊主管督察霍靉琳補充，案中騙徒透過社交應用程式，招攬想搵快錢市民，吩咐他們扮演銀行、律師樓職員等角色，騙徒又會招攬其他人士提供銀行戶口，以收取犯罪得益。

首8月116宗同類案件涉3340萬

過程中，騙徒會透過隨機來電方式尋找「獵物」，訛稱是本地銀行或中介公司職員，可提供低息樓宇按揭貸款，之後透過社交應用程式與事主保持聯絡。

一旦事主最終受騙交出保證金，騙徒就會消失得無影無蹤。

根據警方數字，今年1月至8月全港有116宗同類案件，涉及金額高達3340萬元。警方提醒市民，如果接獲自稱銀行職員來電，可主動向相關銀行求證核實，切勿輕易相信可疑電話的借貸轉介服務，同時亦應選擇可靠的律師樓。

若懷疑遇到騙案，可隨時致電警方防騙易熱線18222查詢，亦可瀏覽反詐騙協調中心網頁，以獲得最新騙案手法資訊及警示。

[ 本帖最後由 藍寶石王子 於 2021-9-10 14:52 編輯 ]

[消失的老公]

警一連6日反非法收債 9男女被捕
https://std.stheadline.com/realtime/arti...B%E6%8D%95

西區警區周一（11日）起至今，共動用100名警員，進行一連六日的反非法收債行動。西區刑事部探員透過市民過往舉報的8宗案件，發現全因涉及投資、商業來往及私人債務等的欠債問題而被收數，包括被不法分子淋油、郵寄及登門作出恐嚇性及毀壞財物的行為。

行動中，警方以涉嫌「刑事毀壞」、「刑事恐嚇」 及「藏有工具可作非法用途」等罪行拘捕6男3女，年齡介乎25至59歲，部份被捕人士有黑社會背景，警方又檢獲疑犯犯案時所穿衣服、鐵槌及開山刀等。所有被捕男女已獲准保釋候查，須於10月下旬至11月中旬期間向警方報到。

另外，警民關係組連同軍裝警員連日來在公眾地方及住宅範圍，共派出逾4,000張傳單，希望提高市民及保安員對收數行為的警覺性，又派出便裝探員進行50次突擊檢查的行動，去識別大廈的保安漏洞。

西區警區總督察（刑事）黃宇徽指，警方留意到不法分子透過社交平台向市民提供無牌放債，其後往往會引起之後發生的無牌收債行為，呼籲住客及保安員共同努力阻止不法分子進行住所大廈，市民需向有信譽放債人借錢，亦需留意提供的個人資料會否被人利用。他又提醒債主避免以過份滋擾及恐嚇的追債手法，應以正途合規追債，否則有機會負上刑責。

狡男低息貸款招徠 騙17人保證金
https://std.stheadline.com/realtime/arti...9%E9%87%91

狡男低息貸款招徠 騙17人保證金
https://std.stheadline.com/realtime/arti...9%E9%87%91

[ 本帖最後由 消失的老公 於 2021-10-21 13:51 編輯 ]

[EL84]

迫23歲債仔​​​​​​​影裸照簽大額借據 警破黑幫放數及非法收債集團拉31人
https://std.stheadline.com/realtime/arti...1%E4%BA%BA


鑑於區內非法收債的案件有上升趨勢，警方九龍城警區於11月進行代號「捲浪」的反罪惡行動，共拘捕27男4女，年齡介乎20至61歲，涉嫌「無牌放債」、「以過高利率放債」、「違反放債人牌照條件」、「自稱三合會社團成員」、「非法禁錮」、「勒索」、「刑事毁壞」、「刑事恐嚇」、「洗黑錢」及「違反個人資料（私隱條例）」等多個罪名。

被捕男女涉及14宗與非法收債相關的案件，其中4人為持牌財務公司負責人及職員，另外5人為集團的骨幹成員及行動組成員，另有接收還款的銀行戶口持有人等，不排除非法收債集團由三合會成員所操控，警方相信行動已成功瓦解數個近期活躍的收債集團。行動中，警方共檢獲多部手機、電腦、大量借貸文件、犯案時身穿的衣物、收數時所用的工具如松節水及油漆。

反三合會行動組督察林式賢指，收債集團由有三合會背景人士所組成，他們操控傀儡戶口、財務公司及地區頭目，其集團成員會以傳銷形式接觸負債人士，之後轉介事主到財務公司或地區頭目借錢。事主在借錢期間，會被收債集團的行動組成員以非法禁錮及威迫手段，例如拍裸照及恐嚇事主會傷害其親友，以迫使他們去簽署大銀碼借據。另外，集團成員會透過不同社交平台以500至2000元作招徠，招募為搵快錢的青年去收數，包括向事主的住宅淋油、貼有事主個人資料街招及電話滋擾。事主還款時會被指示還錢到傀儡戶口，若事主無能力還錢則會被招攬成收數人士，從事其他收數活動或交出銀行戶口作團伙收債用途。

警方九龍城警區助理指揮官（刑事) 署理警司甄瀚揚指，案件牽涉15名受害人，債務總額約300萬元，清洗犯罪得益約500萬元。根據放債人條例，任何貸款的最高實際利率為年息60%，但其中一宗案件中，其利率比法定規定超出20倍，金額最多的一名債仔涉款高達160萬元。

警方又指為加強今次行動成效，九龍城警區及警民關係組在住宅大廈、工廈及五金行進行宣傳教育工作，又提醒五金舖及保安留意可疑人士。

至於被迫影裸照的受害人為23歲男子，他早前向非法收債集團借錢，其後相約放債人在街頭商討還款細節，其間被對方以不同理由威嚇，之後更被帶到一工廈單位禁錮及影裸照。他在禁錮期間，更被集團成員迫使簽下更高額的借據，而有關借款亦未收得。　

警破和勝和高利貸及非法收債集團拘31人　逼債仔拍裸照簽大額借據
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2021121...2_001.html


中年漢遭禁錮索款60萬還債　3男落網明日提堂
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2022012...2_001.html

[ 本帖最後由 EL84 於 2022-1-29 12:03 編輯 ]

[May35]

低息貸款騙案7人被捕　48宗案件涉款逾280萬元
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...220505.htm



警方拘捕7人，涉嫌與48宗低息貸款騙案有關，涉案騙款超過280萬元，案中事主單一損失由5000元至超過43萬元不等。

警方表示，騙徒致電事主，訛稱自己是銀行或金融機構職員，並傳送工作卡片，之後聲稱可提供低息貸款，月息率可低至0.18厘。當事主表示感興趣後，騙徒要求事主開設投資戶口或下載網上交易平台軟件，並存款去指定銀行戶口作為保證金或資產證明，以提升貸款獲批機會。

騙徒亦聲稱存款金額越大，獲批機會亦增加，息率亦較低；騙徒又保證貸款獲批後，會向事主全數退還有關金錢，令到事主相信而跟從指示，直至事主及後主動向銀行查詢審批進度、或諮詢家人朋友意見後、又或者發現騙徒已消失，才揭發自己受騙。

警方表示，今年首季本港整體罪案有14779宗，當中騙案佔四成，達5378宗，較去年同期上升近三成，警方呼籲市民，如果要借錢，應前往合法的銀行或持牌公司。

[失蹤的老公]

找換店男職員無牌營運罪成 被判罰款一萬元
https://hk.news.yahoo.com/%E6%89%BE%E6%8...31706.html



海關表示，一名找換店男職員因無牌經營金錢服務被判罪成，今天在在屯門裁判法院被判罰款1萬元。案情指，海關人員去年5月在天水圍發現一間找換店的男職員，於店鋪的金錢服務經營者牌照到期後，仍在該處經營貨幣兌換業務。

海關提醒消費者應光顧持牌的金錢服務經營者，持牌人登記名冊可於海關的金錢服務經營者牌照系統網頁瀏覽。

[失蹤的老公]

警拘15人涉非法收債　6宗案件涉款逾1900萬元
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...220521.htm

警方拘捕13男2女，年齡介乎14至68歲，涉嫌與6宗非法收債活動有關，涉及金額超過1900萬元，行動成功搗破超過一個收債集團。

灣仔警區反三合會行動組第二隊督察陳梓銓說，案中收債集團由不同三合會操縱，犯案手法包括埋伏襲擊受害人、向受害人住所或公司淋潑油漆、張貼字句，以及發出恐嚇來電或短訊。

他表示，其中一宗案件涉及虛擬貨幣交易連鎖店，涉案金額超過100萬元，多區分店被淋潑油漆、玻璃門被人鎚擊，並張貼收債字句，警方在分店外埋伏並制服涉嫌犯案人士。

陳梓銓說，行動在星期二至今日展開，被捕人士涉嫌刑事毀壞、傷人及刑事恐嚇，部分人懷疑有三合會背景。年紀最小的14歲被捕人士是學生，擔當比較前線的角色，包括涉嫌襲擊受害人。

警方在被捕人士車輛、家中搜獲鐵鎚、膠棒、油罐、收債字條、手機以及相信是犯案時身穿的衣物。目前有兩人被暫控一項刑事毀壞罪，其他人仍在扣查，不排除有更多人被捕。

[失踪的老公]

警方瓦解非法放債集團拘46人　首發現發送轟炸訊息裝置
https://news.now.com/home/local/player?newsId=478918

警方瓦解一個非法放債集團，拘捕46人，並首次發現利用裝置，向事主發出轟炸式電話訊息。

行動檢獲大量現金、收數字條及插有電話卡的裝置，集團利用裝置向欠債人不斷發放恐嚇訊息。警方根據情報，過去兩天拘捕39男7女，包括集團主腦，當中有9人未成年。

警方指集團已運作一年，涉嫌透過電話向受害人推銷低息貸款，但最終以超出法例規定的利息，向他們貸款，再以多種手段恐嚇事主還錢，被捕人涉嫌干犯洗黑錢罪及刑事毀壞等，已獲准保釋等候調查。

46人涉高利貸洗黑錢等被捕　當中有9名未成年人士
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...220609.htm

警方拘捕46人，涉嫌「用過高利率貸出款項」、「洗黑錢」、「串謀刑事毀壞」、「串謀刑事恐嚇」等。警方說，首次發現有犯罪集團，利用可在短時間內同時發出大量短訊及語音訊息的設備「貓池」，作為非法收數行為。

警方表示，集團以保安嚴密的商住大廈作行動基地，與持牌及非法的放債公司合作，從事放債及收債服務，相信已運作1年。集團會向借貸人及其親友發出恐嚇的收數訊息，利用電腦程式操控「貓池」作電話轟炸，無間斷打出大量電話，有受害人半小時內接收過千個垃圾電話，之後集團亦會將行動升級，包括淋紅油、塞鎖匙孔等。

警方指，犯罪集團以往會利用無業人士、黑社會背景人士作非法收數工作，但近期透過社交媒體、交友程式以數百元報酬招募年輕人，情況令人關注。而集團會與財務公司共用借貸人紀錄，涉及至少2300人的資料。

行動中，39男7女被捕，年齡介乎14至56歲，當中有9名未成年人士，警方相信已瓦解有關集團，不排除有更多人被捕。