何謂財務公司 finance companies, 非法收債行為 illegal debt collection practices

[大冬瓜]

【電話騙案】觀塘六旬漢墮貸款圈套 失近12萬元「抵押金」
https://hk.news.yahoo.com/%E9%9B%BB%E8%A...35439.html

[來佬人]

蕭若元財務公司惹官非　股東入稟禁發新股
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2020030...2_001.html

[無名氏叔叔]

警方拘捕25歲男子　涉推銷低息借貸詐騙
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...200606.htm

警方拘捕一名25歲本地男子，懷疑涉及多宗串謀詐騙案件，涉款約60萬元。

油尖警區重案組第三隊主管徐浚銨表示，被捕男子涉嫌訛稱銀行職員，致電受害人推銷低息借貸，誘使受害人將8至20萬元匯入指定户口作為資產證明 ，其後失去聯絡。

警方4月接獲3名受害人報案，昨日在尖沙咀拘捕目標男子，發現他牽涉另外3宗同類案件。6名受害人年齡介乎31至55歲，警方不排除有更多人被捕。

[九龍超人]

男子墮低息貸款陷阱　失款150萬
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2020080...2_001.html

[九龍超人]

假扮銀行職員誘使開戶投資　警拘3男子涉14受害人
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...200805.htm

警方拘捕3名男子，指他們涉嫌串謀詐騙，涉及14名受害人，騙款達72萬。

沙田警區重案組督察游健如表示，警方在7月底發現一個詐騙集團，騙徒假扮銀行職員隨機致電不同人士，以提供低息貸款為藉口，相約受害人帶同個人銀行文件等資料在商場會面，騙徒會出示虛假投資合約，包括英國或澳洲持牌投資公司的開戶文件，誘使受害人開設投資戶口，並下載可顯示投資戶口的手機應用程式，再要求受害人存錢入有關戶口，訛稱會為他們投資賺取回報，騙徒之後失去聯絡，14名受害人分別被騙2萬至30萬不等。

行動中檢獲現金5萬多元、偽造投資的開戶文件、銀行卡及公司印章作證物。3名被捕人士年齡介乎22至32歲，相信是集團的骨幹成員，不排除繼續有人被捕。

警拘4人涉洗黑錢及放高利貸欺詐外傭支付來港中介費
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...200805.htm

警方拘捕4名男女，涉嫌經營財務公司洗黑錢，及串謀放高利貸欺詐外籍傭工，涉及2300萬港元。警方於行動中檢獲電腦、銀行卡、大量借據及欠單等證物，並凍結相關戶口內500萬元。

涉案財務公司涉嫌在去年1月至今年2月間，向來港工作的外傭提供高息貸款，以支付來港4000至8000元的中介費用，還款期為3至6個月，實際年利率為105%至109.5%不等，遠高於法例規定的60%。

毒品調查科財富調查組總督察鄧凱彤表示，涉案財務公司沒有向來港外傭標明，借貸為高息貸款，外傭其後需要連本帶利歸還6400至14000元不等，暫時未知實際受害人數。

[大金龍]

中介貸款騙局詐財457萬拘男女
https://std.stheadline.com/daily/article...7%E5%A5%B3

一對雌雄騙徒自稱財務顧問，以電話促銷形式訛稱可協助申請低息貸款，再以「借上借」形式，誘使事主借取更高額的低息貸款，當取得本金後失蹤，警方今年初至上月共接獲四名受害人報案，涉款四百五十七萬元，三日前在天水圍拘捕涉案男女。

　　油尖刑事調查隊第三隊督察莊德謙表示，今年七月中，警方接獲市民報案，稱年初有自稱財務顧問、銀行職員及財物中介來電，表示可協助向持牌銀行或借貸公司借取高額低息貸款，受害人應邀到尖沙嘴寶勒巷一家集團式中介公司洽談。

　　男騙徒其後帶同受害人到持牌銀行，或按揭機構借取高額貸款，又陪同受害人兌換本票，再游說事主稱可用此筆現金，到其他銀行開借貸戶口以提高信貸額，借取更高額的低息貸款。騙徒取得本金後失去蹤影，洽談的公司亦人去樓空。

　　莊指出，案中至少有四名受害人，損失共四百五十七萬元，當中最高金額的受害人被騙去一百五十萬元，其次為一百二十萬、一百一十七萬與七十萬。警方本周三採取行動，在天水圍一單位拘捕一對同為四十四歲男女，檢獲疑與案有關的借貸文件。

　　涉案女疑犯報稱無業，為肇事中介公司註冊董事，男疑犯任職貨車司機，亦為該公司前註冊董事，警方相信案件涉及集團式經營，兩男女疑犯為骨幹成員，不排除有更多人被捕。

　　莊續稱，受害人接獲自稱正當財務中介隨機來電，本來沒打算大額借貸，但被騙徒游說下才作高額貸款，警方呼籲其他仍未報案的受害人，可致電三六六一 九二七三聯絡警方。他並提醒市民勿輕信財務借貸電話，有懷疑應向有關機構核實，又強調串謀詐騙屬嚴重罪行，最高可判監十四年。

[我愛大波波]

警方打擊非法收債行動拘捕4名男子涉嫌刑事毀壞
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...200909.htm

警方進行打擊非法收債行動，拘捕4名男子，現正被扣留調查。

警方表示，近日接獲多宗報案，指其住宅單位被人刑事毀壞，在沙田、長沙灣、屯門及秀茂坪區拘捕4名本地男子，他們年齡介乎16至50歲，涉嫌「刑事毀壞」。

初步調查發現，被捕男子涉嫌與區內多宗非法收債案有關，案中4個位於秀茂坪的單位懷疑被人淋潑油漆、張貼懷疑收債字條及以膠水塞匙孔等，警方在行動中檢獲多張收債字條、一個油罐及一個螺絲批。

警方表示，留意到於疫情期間，有不法之徒佩戴口罩扮成住客混入住宅大廈，呼籲任何人如發現有可疑人士出入大廈，應盡快向警方報案。


呃業主借貸冚二按 警拘黑中介3骨幹
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/202...6_055.html

不良中介呃業主「冚二按」騙二百四十萬，警拘三詐騙集團骨幹。警方早前收到報案，得悉有中介騙徒扮銀行職員致電有物業二按貸款的業主，訛稱其貸款違法或違約，誘騙對方登上用空殼電腦等充撐場面的假律師樓洽談。當受害人按指示向財務公司借貸後，騙徒便以協助重組債務等理由騙去款項。警方經調查後，上周五拘捕詐騙集團三名骨幹成員，不排除有更多人被捕。

兩名受害人早前接獲自稱銀行職員電話，對方聲稱其物業二按貸款涉嫌違約或違法，並相約事主登上尖沙咀柯士甸道一商廈的律師樓會面。由於騙徒準確掌握他們的貸款資料，事主不虞有詐應約前往，經游說下透過中介公司安排到持牌財務公司借貸共二百四十萬元。騙徒其後以協助償還二按貸款及進行債務重組為由，要求事主將借款存入指定銀行戶口，待款項到手後便瞬即轉走，律師樓亦人去樓空，當事主察覺上當時已身負巨債，立即報警求助。

裝修簡陋 電腦白紙做道具
油尖警區重案組與商業罪案調查科聯手偵查案件，經情報分析及深入調查後，上周五展開代號「勇戰者」行動，分別於沙田、黃大仙及葵涌區，以涉嫌串謀詐騙拘捕兩男一女（十九至廿四歲），並在其中一人的寓所內發現一張前一日存入、涉款約一百五十七萬元的支票收據，相信亦屬詐騙所得，警方隨即聯絡相關受害人，成功協助其取回款項。

警方表示，涉事詐騙集團已運作兩至三個月，不排除是從受害人早前的借貸記錄取得個人資料以設計騙局。而涉事辦公室雖偽裝成律師樓，實質裝修簡陋，僅得數張桌子，除了文件夾內只得白紙，部分電腦更是徒具空殼的「道具」，藉此裝點門面博取受害人信任。被捕人士相信是集團骨幹成員，部分人有黑幫背景，他們已經獲准保釋候查，須於十月中旬向警方報到。警方仍在追查案件，不排除有更多人被捕，呼籲市民如對案件有任何消息或懷疑曾受騙，請速與警方聯絡。

[ 本帖最後由 我愛大波波 於 2020-9-13 17:15 編輯 ]

[我愛大波波]

警拘十人涉假冒財務中介集團 過百人被騙涉資逾200萬
http://news.tvb.com/local/5f636bfc335d19...0%E8%90%AC

警方拘捕十人，涉嫌假冒財務中介集團，騙取過百人合共超過二百萬元。

行動中搜獲七萬元現金、電腦、電話、借貸文件及客戶資料等。警方表示，七至八月接獲三宗報案，指有人假冒銀行職員來電，聲稱能安排十至六十萬元「低息貸款」，但要先支付一筆信貸評估費。事主到銀行查詢時，才發覺受騙。

警方星期三採取行動，拘捕包括主腦在內的六男四女，介乎25至46歲，部分人有黑社會背景，相信集團已運作數月，估計有過百名受害人，涉及金額約220萬元。

警方相信已瓦解該集團，不排除會有更多人被捕。

[反共匪]

警方拘捕30人　涉嫌有嚴重暴力罪行及非法收數活動
https://news.rthk.hk/rthk/ch/component/k...201021.htm

警方在全港各區拘捕30人，部分人有三合會背景，被捕人士涉嫌有嚴重暴力罪行、藏有攻擊性武器、非法收數活動等，又搗破灣仔3個懷疑由三合會操縱的非法賭博場所，警方不排除有更多人被捕。

西區警區反黑組主管葉雋熙說，昨日首先在沙田、黃大仙、西灣、香港仔拘捕3男1女，檢獲壘球棍、鐵通、內藏有刀的長身電筒等，懷疑用作黑幫打鬥的武器，亦檢獲用作淋紅油的膠樽、收數紙及溪錢。

另外，警方又在灣仔搗破3個有三合會背景的麻雀檔，拘捕主持人等26人，行動中檢獲市值36000元的賭款、籌碼及大量賭具，並對涉案人士發出違反「限聚令」的定額罰款通知書。


兩名貸款公司前職員涉騙轉介費60萬元　被廉署起訴
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/2020102...2_001.html

廉政公署今日(21日)落案起訴兩名貸款公司前職員，控告2人涉嫌訛稱14宗貸款申請是由其中1人轉介，串謀詐騙該公司轉介費共約60萬港元。兩名被告已獲准保釋，將於本周五(23日)在東區裁判法院應訊，以待案件轉介區域法院答辯。

王康傳(40歲)，中金投集團有限公司前營業代表 ;及王澗(38歲)，中金投集團前轉介代理人，同被控一項串謀欺詐罪名，違反普通法。

王康傳及王澗於案發時分別為香港持牌放債人公司中金投集團的營業代表及轉介代理人，如王澗成功轉介申請，則可獲發相關貸款額的1%作為轉介費。

控罪指王康傳及王澗涉嫌於2014年至2015年期間，串謀欺詐中金投集團，不誠實和虛假地表示，有十四宗向該公司作出的貸款申請是由王澗轉介，藉以誘使中金投集團就該些貸款申請向王澗支付轉介費共約60萬港元。

[ 本帖最後由 反共匪 於 2020-10-21 12:40 編輯 ]

[香港人加油]

警派臥底滲黑幫拘骨幹成員 破年利率1140厘高利貸集團
https://hd.stheadline.com/news/realtime/...6%E5%9C%98

警方派出臥底進行代號「截擊」的反三合會行動，共拘捕153人，期間更成功瓦解一個年利率高達1140厘的高利貸集團，及成功打擊三合會收入來源。

新界北總區反三合會行動組總督察梁羽東表示，警方留意到一個活躍於元朗及上水的三合會分支，最近在區內積極擴張勢力，並有很高的警覺性，令警方的搜證及調查十分困難，為要有效打擊三合會罪行，警方於2019年6月開始，展開一個代號「截擊」的反三合會行動，派出臥底探員，滲透入上述的三合會組織，搜集其犯罪證據，經過約一年半的臥底行動，於時機成熟時，於今年10月16日至11月5日期間，展開了為期三星期的拘捕行動，搜查了多個地點，共拘捕了153人，當中包括102男51女，年齡介乎15歲至72歲，當中包括一個三合會組織內的高層及骨幹成員，部分人仍被拘查，涉嫌以三合會身份行事，自稱三合會成員、傷人、販毒及藏有攻擊性武器等罪行。

警方在行動中亦檢獲少量毒品，販毒工具及大量攻擊性武器，行動現仍繼續，不排除會稍後會有更多人被捕。

新界北總區反三合會行動組第一隊主管高級督察戴玉麟指，行動期間發現有三合會成員操控非法場所，當中包括賭博場所，無牌酒吧，及色情場所，同時發現這些非法場所開設在人煙稀少的工廠大廈，或三無唐樓內營運，意圖避開警方視線，外圍亦設置大量閉路電視作監察，只有熟人或有人介紹，才能進入。場所內更有優良隔音設備，不易被人發現。

為期三星期的拘捕行動中，警方成功搗破了4個非法場所，3間無牌酒吧，一間以足浴作掩飾實則提供性服務賣淫場所。同時與消防處聯合行動，搗破了兩個非法油站，整個行動中檢獲了大批賭具，酒精飲品，及3萬千公升的柴油，檢獲的物品總值，超過50萬元。相信今次行動已成功打擊三合會收入來源。

同時在進入這些非法賭博場所中，發現一個由三合會操控的高利貸集團。新界北總區經過深入調查後，迅速鎖定一個由三合會操控的高利貸集團，主要在無牌的賭博場所接觸賭客，借出高利貸作為賭款，並無列明借貸的年利率，及會扣除本金20%為行政費，又訂定極不合理的條款，不容許債仔分期攤還本金，要一次過還款，否則每隔七日便要償還本金的20%，以此方式計算，年利率高達1140厘，遠超過列明的年利率19倍，當借貸人一旦未能準時償還利息，集團會派員上門滋擾，淋紅油，對其家人作出人身安全威脅等等。

警方指，調查顯示集團已營運了超過7個月，共涉及新界北至少12宗刑事案件，貸款每宗由數千至數十萬元不等，共涉及約80萬元貸款。行動中突然搜查了全港27個處所，以刑事毀壞，刑事恐嚇，洗黑錢，及以過高利率借貸等罪名，拘捕了13名男子，年齡介乎16至47歲，現正保釋候查。警方相信今次行動已成功瓦解一個高利貸集團。