04-19-2019, 01:37 AM
找換店問題 currency exchange shop
海關再拘找換店董事 涉最少六宗匯款詐騙
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/201...6_006.html
在深水埗及長沙灣擁有多間找換店的男董事，涉嫌過去數月內先後以各種理由，包括匯款被行家騙走、內地戶口被凍結等而未能辦妥委託，疑詐騙多名匯款的苦主；他上月被海關拘捕，昨日返回海關報到時再次被捕，海關指他涉及另一宗同類案件，涉嫌在匯款時違反《商品說明條例》。據悉，他最少涉及六宗案件，每宗匯款的金額介乎八千元至三十萬元不等，估計總金額多達百萬元。
指事主內地戶口被凍結 拒退款
海關早前接獲舉報，指一間找換店分別位於深水埗及長沙灣的兩間分店，涉嫌向顧客作出虛假聲稱，指會將款項匯到顧客指定的銀行帳戶，但其後未有提供相關服務。經調查後，海關人員昨日拘捕一名四十七歲的找換店男董事，現正保釋候查，案件仍在調查中。
據悉，被捕的男董事在過去數月最少涉及六宗案件，其中一個個案的事主彭小姐，於去年十月委託該找換店匯款三十萬元予內地的家姐，讓對方作首期購置物業，怎料，找換店聲稱其內地戶口被凍結，女苦主多次要求退款不果，遂向海關報案。
料有更多受害人 牌照暫遭吊銷
另一宗案件發生於今年三月，經營菜檔的劉氏夫婦，在涉事找換店匯款廿一萬元予內地的批發商及自己的內地戶口，找換店聲稱被行家騙走匯款，未能辦妥委託，夫婦其後向海關舉報，海關展開調查後，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，向該找換店發出書面通知，暫時吊銷其金錢服務經營者牌照，並以涉嫌違反法例，拘捕該男董事。
最新一宗案件發生於海關向該找換店發出書面通知當日，即三月廿一日，事主林先生匯款四萬元到內地，但同樣未能辦妥，找換店其後表示會退還匯款，但林至前日仍未有收到退款，遂向工聯會立法會議員何啟明求助，何將案轉介海關跟進。何啟明說，涉事找換店疑以相同手法連環詐騙，相信受害者不只六人，何本人已接獲五宗，包括彭小姐及劉氏夫婦個案，他呼籲事主向海關舉報。
提醒消費者光顧信譽良好商戶
海關提醒商戶遵守《商品說明條例》的規定，而消費者於購買服務時，亦應光顧信譽良好的商戶。根據法例，任何商戶如將虛假商品說明應用於向消費者提供的服務，即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款五十萬元及監禁五年。市民可致電海關二十四小時熱線2545 6182，或透過舉報罪案專用電郵帳戶（crimereport@customs.gov.hk）舉報懷疑違反《條例》的事宜。
政黨5年接61宗港人匯款求助
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/201...6_007.html
不少港人會經找換店匯款到內地，並因此麻煩多多。工聯會昨透露，過去五年共收到六十一宗港人求助個案，大部分都因為經本港找換店匯款到內地，致戶口遭凍結或款項被扣查，有個案一度被扣查逾年，亦有個案涉及的金額近百萬元人民幣，事件令求助人十分徬徨。工聯會促請港府修例，規定找換店不能提供匯款到有外匯管制的國家或地區的服務，避免更多市民蒙受損失。
兩地法例未接軌 易誤墮法網
現時港人匯款到內地需遵守部分規定，如經銀行匯款，匯款上限每次八萬元、兩地戶口持有人必須相同，部分匯款更需等待審批。不少港人感麻煩，轉往限制較少的找換店匯款。然而，有關操作涉違反內地的《外匯管制條例》、《個人外匯管理辦法》等相關法律，本港執業律師劉嘉華昨解釋，香港法例容許本港找換店提供匯款服務，但內地法律卻列明，只接受合資格金融機構或指定銀行作匯款業務，由於兩地法例不接軌，相關人士便容易墮入法網。
港商無辜捲洗錢案 飽受煎熬
工聯會內地諮詢服務中心副總主任兼廣州中心主任邵建波指出，二○一三至一八年間，該會收到六十一宗求助個案。其中有在內地惠州設廠的港人，曾透過一間找換店匯款二十多萬元人民幣，用以支付工資及廠租，但他幫襯的找換店卻被內地公安指涉嫌洗黑錢，糾紛連累該名港人要應急的金額被扣查，其後事件更涉及法院層面，花近一年時間，該名港商才洗脫嫌疑，款項獲發還，但還要因此支付約四萬元人民幣作罰款。
立法會議員何啟明強調，本港找換店隨處可見，但市民大都不清楚找換店匯款運作，及匯款到內地有機會觸犯法例，促請港府修例，何建議當局禁止找換店提供匯款到有外匯管制國家的服務，另應該與內地配合，簡化兩地銀行匯款的制度，如調高匯款金額上限等。
海關再拘找換店董事 涉最少六宗匯款詐騙
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/201...6_006.html
在深水埗及長沙灣擁有多間找換店的男董事，涉嫌過去數月內先後以各種理由，包括匯款被行家騙走、內地戶口被凍結等而未能辦妥委託，疑詐騙多名匯款的苦主；他上月被海關拘捕，昨日返回海關報到時再次被捕，海關指他涉及另一宗同類案件，涉嫌在匯款時違反《商品說明條例》。據悉，他最少涉及六宗案件，每宗匯款的金額介乎八千元至三十萬元不等，估計總金額多達百萬元。
指事主內地戶口被凍結 拒退款
海關早前接獲舉報，指一間找換店分別位於深水埗及長沙灣的兩間分店，涉嫌向顧客作出虛假聲稱，指會將款項匯到顧客指定的銀行帳戶，但其後未有提供相關服務。經調查後，海關人員昨日拘捕一名四十七歲的找換店男董事，現正保釋候查，案件仍在調查中。
據悉，被捕的男董事在過去數月最少涉及六宗案件，其中一個個案的事主彭小姐，於去年十月委託該找換店匯款三十萬元予內地的家姐，讓對方作首期購置物業，怎料，找換店聲稱其內地戶口被凍結，女苦主多次要求退款不果，遂向海關報案。
料有更多受害人 牌照暫遭吊銷
另一宗案件發生於今年三月，經營菜檔的劉氏夫婦，在涉事找換店匯款廿一萬元予內地的批發商及自己的內地戶口，找換店聲稱被行家騙走匯款，未能辦妥委託，夫婦其後向海關舉報，海關展開調查後，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，向該找換店發出書面通知，暫時吊銷其金錢服務經營者牌照，並以涉嫌違反法例，拘捕該男董事。
最新一宗案件發生於海關向該找換店發出書面通知當日，即三月廿一日，事主林先生匯款四萬元到內地，但同樣未能辦妥，找換店其後表示會退還匯款，但林至前日仍未有收到退款，遂向工聯會立法會議員何啟明求助，何將案轉介海關跟進。何啟明說，涉事找換店疑以相同手法連環詐騙，相信受害者不只六人，何本人已接獲五宗，包括彭小姐及劉氏夫婦個案，他呼籲事主向海關舉報。
提醒消費者光顧信譽良好商戶
海關提醒商戶遵守《商品說明條例》的規定，而消費者於購買服務時，亦應光顧信譽良好的商戶。根據法例，任何商戶如將虛假商品說明應用於向消費者提供的服務，即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款五十萬元及監禁五年。市民可致電海關二十四小時熱線2545 6182，或透過舉報罪案專用電郵帳戶（crimereport@customs.gov.hk）舉報懷疑違反《條例》的事宜。
政黨5年接61宗港人匯款求助
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/201...6_007.html
不少港人會經找換店匯款到內地，並因此麻煩多多。工聯會昨透露，過去五年共收到六十一宗港人求助個案，大部分都因為經本港找換店匯款到內地，致戶口遭凍結或款項被扣查，有個案一度被扣查逾年，亦有個案涉及的金額近百萬元人民幣，事件令求助人十分徬徨。工聯會促請港府修例，規定找換店不能提供匯款到有外匯管制的國家或地區的服務，避免更多市民蒙受損失。
兩地法例未接軌 易誤墮法網
現時港人匯款到內地需遵守部分規定，如經銀行匯款，匯款上限每次八萬元、兩地戶口持有人必須相同，部分匯款更需等待審批。不少港人感麻煩，轉往限制較少的找換店匯款。然而，有關操作涉違反內地的《外匯管制條例》、《個人外匯管理辦法》等相關法律，本港執業律師劉嘉華昨解釋，香港法例容許本港找換店提供匯款服務，但內地法律卻列明，只接受合資格金融機構或指定銀行作匯款業務，由於兩地法例不接軌，相關人士便容易墮入法網。
港商無辜捲洗錢案 飽受煎熬
工聯會內地諮詢服務中心副總主任兼廣州中心主任邵建波指出，二○一三至一八年間，該會收到六十一宗求助個案。其中有在內地惠州設廠的港人，曾透過一間找換店匯款二十多萬元人民幣，用以支付工資及廠租，但他幫襯的找換店卻被內地公安指涉嫌洗黑錢，糾紛連累該名港人要應急的金額被扣查，其後事件更涉及法院層面，花近一年時間，該名港商才洗脫嫌疑，款項獲發還，但還要因此支付約四萬元人民幣作罰款。
立法會議員何啟明強調，本港找換店隨處可見，但市民大都不清楚找換店匯款運作，及匯款到內地有機會觸犯法例，促請港府修例，何建議當局禁止找換店提供匯款到有外匯管制國家的服務，另應該與內地配合，簡化兩地銀行匯款的制度，如調高匯款金額上限等。